2007年03月20日
資産運用サポートパック
 ●《資産運用サポートパック》を利用された方の
  
ご相談のきっかけ 【ベスト3】 

 NO.1 ・・・ 相続や退職金等により、
          まとまったお金(1,000万円以上)を受取った。
 
受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…、でも金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。
 
今までに自分で管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします。

 NO.2 ・・・ 銀行の普通預金に
          まとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた。
 
一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、銀行預金に相当のお金(1,000万円〜6,000万円程度)が貯まって相談される方も多いです。
 
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします。


 NO.3 ・・・ 情報が多すぎて、
          時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない。
 
色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり、どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
 
後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします。


 ●《資産運用サポートパック》とは?  

 結論から、ズバリ申しあげます。

 
 「資産運用サポートパック」は、専門家による本格的なファイナンシャルプランニングを行って、あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。

 このページをご覧になっているアナタは、「資産運用」というキーワードに少なからず関心をお持ちのことと思います。 それならば、「善は急げ!」の諺にしたがい、いますぐ「初回カウンセリング(約60分)」をご予約することをお勧めします。

 
 ・・・とは言っても、 「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」という方も、いらっしゃるでしょう。 そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。

  あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、おそらく『貯蓄を取り崩す生活』 に入りますよね? (そうでない方は、この先を読む必要はありません)

  例えば、60歳で定年退職したサラリーマンが、夫婦2人でゆとりある生活をするために1年間に450万円のお金を使う必要があるとします。
 一方、65歳から夫婦合計で年270万円の公的年金をもらうとします。
 (支出450万円・年金270万円、いずれも標準的なケース)
 そして、夫婦ともに85歳まで生きるとしましょう。
 
 ・・・ざっくりと計算すると、
 
(1)60歳〜64歳で取り崩す貯蓄
  450万円 × 5年間 = 2,250万円

(2)65歳〜85歳で取り崩す貯蓄
  (450万−270万) × 20年間 = 3,600万円

取り崩し額合計 (1)+(2)= 5,850万円!

 
 となってしまうのが、現実です。

 
 60歳から85歳の間に、6000万円稼ぐつもりの人は、「宵越しのカネを持たない」(=わずかな貯蓄)で60歳を迎えてしまっても構いませんが、

 老後はお金のために必死に働いたりせずに好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい

 と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
  勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた大きな一歩を踏みだしましょう。

 では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行する際には、どんなことを最も重視すればいいのでしょうか?

 よくある答えは《元本保証》ですが…、残念ながら違います。

 それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。
 なぜなら、1000万円を減らさずに保全したとしても、「30年後の1000万円は、現在の500万円よりも少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」と、歴史は語っているからです。
 
 日本では、この5年間は物価が下落していますが、30年前と比べた物価水準は2倍以上になっています。(日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした。)
 
 アメリカなどの世界先進国でも、年に2〜3%台の物価水準の上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており、これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。物価水準が上がれば、現金は目減りします。

 ですから、10年間以上の運用に関しては、「物価水準の上昇に負けない」運用対象をバランスよく組み入れることが極めて重要なのです。(過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か? その答えは、個別相談の中で必ずお伝えいたします)

 結論を言いましょう。

 個人の資産運用において最も重視すべきことは、「将来使うために必要なお金」を確保できるということです。
 そして、それを実現するために、以下の3つの要素
  
1.リターン向上  ⇒ 5つの戦略があります

2.リスク軽減   ⇒
 5つの方法があります

3.インフレ対応  ⇒
3つの資産が重要です

 に漏れなく配慮したプランを作成、実行して、バランスの取れた運用をしていくことです。

 
今から20年後、30年後、貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で、どんな経済情勢になっていようとも、そのときに使うべきお金が十分に足りている状態を、できるだけ高い確率で実現できるようにしておきたいものです。

 このような状態に近づきたい方は、  
 
 生涯生活設計(マネー&ライフプラン)の専門家であるファイナンシャルプランナーによる手厚いサポートが受けられる、「資産運用サポートパック」のご案内をお読みのうえ、お早めに「初回カウンセリング(約60分)」をご予約ください。
  ( 月〜金 10001900 に TEL 054-221-5632 までどうぞ )

  
  インターネットからは・・・、
 
   FPサポートパック 問い合わせフォーム


 ●《資産運用サポートパック》サービスの流れ 
 

1.初回カウンセリング(約60分)

 (1) 資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。

 
(2) 今後の運用に関する様々な希望を明確します。

 (3) 将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。

 (4) 将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。
                       
2.ファイナンシャルプランの作成&提案
 (1) 「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。

 (2) 将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
    「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。

 (3) 効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
 
   期待リターンを高めるプランを作ります。

 (4) 物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
                       
3.ファイナンシャルプランの実行サポート
 (1) 本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。

 (2) プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
  些細なことでも遠慮なくお聞きください。
                       
4.アフターフォロー
 (1) 3〜6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況および
   
今後の見通しの解説を行います。

 (2)
加熱感のある市場、長期トレンドが下落に転じた市場の
   配分を減らすなど、ポートフォリオの見直しをサポートします。

 
(3) 年間12回までの電話・メールによる個別相談が可能です。
                        

 なお、上記1〜4を全て含む資産運用サポートパックは、
 
 
資産運用サポートパック (金融資産3,000万円未満のお客様)
 サポート期間が「1年間」の場合は、
  月額4,200円 (=1年間の総額は50,400円)
 
 サポート期間が「3ヶ月間」の場合は、
  月額12,600円 (=3ヶ月間の総額は37,800円)
 
 
を、標準料金として提供させて頂いております。
 サポート期間満了まで、追加料金はありませんのでご安心ください。
 
 
※さらに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は、上記のパック料金より差し引き可能となります。 (50,400円−3,150円=47,250円など)
 
 
なお、金融資産が3,000万円以上の方は、金融資産額の0.3%相当を1年間サポートの基準額として、引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。
 
また、毎月1回の運用状況のレポートを希望される方など、業務遂行に要する時間が通常よりも30%以上多くなることが予想される場合は、標準料金よりも高いお見積もりとなります。
 
 
 
●安心の保証制度について  

 
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、 自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。
 
  
もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
  もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
  もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら… 
              ▼
   
   「100%満足保証」制度  

 
あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。 
 
 当制度の利用はカンタンです。
 万一そのような状況になった場合、本サポートパック完了後90日以内に、当オフィスの山川まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
 
TEL 054-221-5632、平日10:0018:00)。

 既にお客様より頂戴しているサポートパック料金100%を、8営業日以内にお客様名義の銀行口座に振込みます。
 
※当オフィスとしては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。


 
●初回相談のお申し込み 


 生涯生活設計(=ライフプラン)の専門家であるファイナンシャルプランナーへの、資産管理・運用に関する相談を希望される方は、まず初回相談をご予約ください。 
 

【初回相談料金(60分)】

3,150(税込)

  Tel 054-221-5632
(月〜金 10001900にお電話のうえ、「資産運用ンサポートパックの初回相談を希望」とお知らせ頂くとともに、面談日時の「第1希望」「第2希望」をお伝えください。
 また、こちらのフォームからの申し込みも可能です。

 FPサポートパック 問い合わせフォーム

 なお、ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(弊社の個人情報保護方針はこちら)